고객확인제도(CDD/EDD)는 은행에서 제공하는 금융거래 및 서비스가 자금세탁 등의 불법행위에 이용되지 않도록 고객에 대하여 거래목적을 확인하는 등 합당한 주의를 기울이는 제도로서 [특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률]에서 정한 은행의 법률적 의무사항입니다.
CDD는 Customer Due Diligence로 고객확인을 의미하고, EDD는 Enhanced Due Diligence로 강화된 고객확인을 의미합니다. 이번시간에는 국민은행 고객확인제도에 대해서 말씀드릴테니, 해당 은행을 이용중인 분들은 참고해 보시기 바랍니다.
고객확인 대상 고객은 본인 및 대리인을 포함한 모든 금융거래 당사자이고, 직접적인 거래당사자 뿐만 아니라 특정 고객확인의무 대상 거래에 부수되는 거래관련자를 포함합니다. 계좌 신규개설, 일회성 금융거래, 기타에 대한 고객확인 대상 거래에 대해서는 위의 표를 참고하세요.
은행은 비대면 거래와 관련된 자금세탁 등의 위험에 대처하기 위한 절차와 방법을 마련해야 하며, 비대면으로 고객과 새로운 금융거래를 하거나 지속적인 고객확인의무를 이행하는 경우 이를 적용해야 합니다. 또한, 은행은 일정기간(1~3년) 재이행주기를 설정하여 지속적인 고객확인을 해야 합니다.
은행은 고객과 금융거래를 하는 때에는 [특정금융정보법] 제5조의2(금융회사 등의 고객확인의무)에 따른 고객확인/검증 및 자금세탁우려를 해소하기 위해 정보/문서/자료 등을 요구할 수 있으며, 고객이 제출을 거부하거나 확인 및 검증 등이 충분히 이루어지지 않을 경우에는 금융거래가 지연되거나 거절됩니다.
개인고객(개인사업자, 외국인 포함)과 법인고객(영리, 비영리, 기타 외국단체 포함)의 확인사항, 필요서류, 추가 요청자료에 대해서는 위와 아래의 표를 참조하세요.
고객확인제도는 금융거래의 투명성과 신뢰성을 높이기 위해 반드시 필요한 제도로, 고객확인을 위해 제공하신 정보는 관련 법령에 따라 엄격하게 관리 및 보호됩니다.
비대면거래 고객 중 고객확인대상이 되는 경우, KB스타뱅킹 앱을 이용하여 고객확인정보를 등록하시거나 가까운 영업점을 방문하여 상세한 안내를 받으시기 바랍니다.
KB스타뱅킹 앱을 이용한 개인 고객확인정보 등록 방법(절차)는 앱 실행 > 전체메뉴 > 고객센터 > 고객정보 관리 > 고객확인제도(CDD/EDD) 순입니다. 준비물은 주민등록증 또는 운전면허증, 본인명의 휴대폰, 본인명의 은행 입출금계좌(모든 은행 가능)입니다.
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